Giuseppe Cioce - Studio di Analisi e Consulenza Finanziaria Indipendente - Associato Nafop

Informazioni Generali

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Chi è il consulente finanziario indipendente

Il consulente indipendente è colui il quale accompagna il cliente in banca per negoziare le commissioni applicate sui conti correnti e sugli investimenti; dopodiché, in funzione del profilo di rischio dell’investitore, propone una corretta allocazione del patrimonio, suggerendo l’acquisto o la vendita di strumenti finanziari ricercando la massima efficienza e i minori costi. Da quel momento in poi, il consulente monitora costantemente le posizioni del cliente e produce dei report di riepilogo, incontrandolo poi periodicamente.
Il consulente, tra l’altro, può anche aiutare il cliente nella scelta dell’intermediario più efficiente ed eventualmente affiancarlo in caso di contenzioso con la banca.

Tra i servizi più apprezzati:
1. Riduzione dei costi con la rinegoziazione di tutte le condizioni economiche applicate dalla banca;
2. Perizie tecniche circa l'efficienza di singoli strumenti e prodotti posseduti;
3. Definizione della strategia di investimento e individuazione di strumenti efficienti a gestione attiva e passiva;
4. Pianificazione finanziaria e patrimoniale, tutela del patrimonio;
5. Consulenza finanziaria indipendente alle aziende (ad esempio: analisi di conti correnti, mutui, leasing e derivati).